El gran reinicio

A pesar de la corrección de dos dígitos en las acciones y los bonos y una inflación de casi dos dígitos en la primera mitad de 2022, los profesionales de las finanzas prevén un crecimiento medio del 5% de los activos gestionados para el año que viene y una tasa de crecimiento medio anualizada del 10% durante los próximos tres años. Aquellos que quieran alcanzar estos objetivos, van a tener que esforzarse.

Para crecer, los profesionales de las finanzas tienen que adaptarse. A corto plazo, van a tener que reiniciar su estrategia de inversión para hacer frente a unos mercados turbulentos y unos clientes emocionales. A largo plazo, van a tener que replantearse su visión de los mercados y determinar en qué medida estamos en un mundo diferente. Y luego, adaptar su cartera y su estrategia de negocio a un panorama nuevo.

La Encuesta Global a los Profesionales de las Finanzas 2022 de Natixis examina cómo estos y otros retos afectan al crecimiento del negocio.

• El crecimiento de un negocio no depende solo del mercado
  Los mercados han estimulado un crecimiento de los activos gestionados en los últimos años, pero ante una desaceleración, los profesionales de las finanzas necesitan estrategias efectivas para ganar nuevos clientes y activos si quieren crecer.
• Las ideas acerca de las inversiones deben cambiar en base a los datos fundamentales
  La situación de los mercados en 2022 está dando a los asesores motivos para cuestionarse la visión que han tenido hasta ahora en cuanto a las inversiones y determinar qué cambios en la estrategia a largo plazo son necesarios para el éxito a largo plazo.
• Puede que lo más difícil de gestionar sean las expectativas de los clientes
  Los profesionales de las finanzas consideran que las expectativas de los inversores en cuanto a los riesgos y la rentabilidad van a verse amenazadas por la volatilidad de los mercados. Su consejo: los inversores deben controlar lo que está en sus manos. Sus emociones.
• Los modelos de negocio van a tener que adaptarse a las nuevas necesidades de los clientes
  Con el aumento de la demanda de planificación financiera por parte de los clientes, los asesores están adoptando un modelo de negocio más holístico ampliando los servicios en el área de planificación e implementando carteras modelo en el área de inversión.

«Este mercado no había experimentado cambios en los últimos 12 años. Hemos tenido baja volatilidad y los mercados… No es razonable esperar que esto siga siendo así. Nuestro trabajo es mantener al cliente con los pies en la tierra y centrado en lo que puede controlar, o sea, sus expectativas.»

– Asesor de una correduría de EE. UU.

«Realmente llevamos a cabo una planificación integral. No se trata solo de inversiones aisladas, no somos gestores de activos. Ayudamos a los clientes con todo lo relacionado con su patrimonio: planes de jubilación de empresa, compensación diferida, seguros de asistencia a largo plazo, seguros de vida…»

– Asesor de una correduría de EE. UU.

«Estamos ampliando el nivel de digitalización en el negocio. No solo para simplificar en gran medida el proceso de inversión, sino también para las nuevas generaciones de clientes.»

– Asesor financiero independiente de Francia

 

 

 

En este respecto, independientemente de dónde estén o dónde busquen nuevos negocios, los profesionales de las finanzas van a tener que esforzarse. Van a tener que evaluar cómo afectan a sus clientes los acontecimientos mundiales. Van a tener que enfrentarse a unos mercados más volátiles. Van a tener que moderar las expectativas de los clientes y anticipar su reacción. También van a tener que pensar en cómo adaptar su negocio a las nuevas necesidades de sus clientes.

There are many challenges and much to consider, but financial professionals are optimistic despite their new circumstances. And from what they tell us, they’re ready to take it on.Hay muchos retos y mucho que tener en cuenta, pero los profesionales de las finanzas son optimistas a pesar de las nuevas circunstancias. Y, por lo que nos cuentan, están listos para la tarea.