本調査の主な内容
- AIはすでに投資家の日常生活やポートフォリオに浸透 : AIはSFの世界から日常的なツールへと進化しており、調査対象投資家の76%が日常生活の一部になっていると回答し、64%が金融上の意思決定においてAIを信頼しています。
- AI スーパーサイクルが期待リターンを押し上げ: アジアの投資家は直近の市場上昇の恩恵を受け、楽観的な見通しを強めています。これにより、投資家の期待リターンとファイナンシャル・アドバイザーの現実的な見通しの間には大きな隔たりが出来ています。
- リスク選好度とリスク許容度の乖離: 投資家はダウンサイドリスクに対する懸念を強める一方、多くの投資家が高いリターンを求めています。しかし、これほどのリターンを達成するには、それなりのリスク許容度が必要です。
- 資産クラスの配分同様に、地域分散も重要に:集中リスクや地政学的な不確実性に対処するため、資産の地域分散への注目度が高まっています。調査対象投資家の88%が、「地域間の分散投資は5年前よりも重要になった」と回答しています。
- 金融アドバイスへの需要の高まり: 調査対象投資家の64%が投資判断をAIに相談している一方で、投資家は依然として、個別のニーズに応じたアドバイスを重視しています。特に、ファイナンシャル・プランニング(61%)や退職後の収入設計(53%)に対するニーズが高まっています。