Cinco factores que van a revolucionar el sector del asesoramiento financiero

Los asesores financieros persiguen el crecimiento en uno de los entornos operativos más complejos de los últimos años. A pesar de la inestabilidad geopolítica, las disrupciones en el mercado energético y la incertidumbre en torno a los tipos de interés, prevén incrementar sus activos bajo gestión un 11,9% durante este año y un 12,8% anual durante los próximos tres ejercicios.

Sin embargo, el crecimiento ya no depende únicamente de la evolución de los mercados. Los asesores navegan hoy en una convergencia de cambios estructurales – desde la inteligencia artificial y la competencia digital hasta el envejecimiento de los clientes y de su propio colectivo profesional – que están reconfigurando la forma de prestar, consumir y valorar el asesoramiento.

Para tener éxito, los asesores deberán priorizar cinco desafíos críticos que definirán el futuro del negocio:

Cinco retos de crecimiento para los asesores

• Mantener a los clientes invertidos en tiempos de incertidumbre: La volatilidad presiona el comportamiento de los inversores; de hecho, el 74% de los asesores señala que sus clientes se refugian en la liquidez ante la incertidumbre. Paralelamente, aumentan los errores conductuales – como reaccionar a los titulares de prensa, perseguir rentabilidades y albergar expectativas poco realistas –, lo que convierte la retención de activos en un motor primordial de crecimiento. Los asesores deberán reforzar una tesis de inversión disciplinada y explicar con claridad la función de la renta variable y la renta fija para lograr que los clientes permanezcan invertidos y las carteras mantengan su rumbo.
  
  
• Capitalizar las oportunidades y eficiencias de la IA: Los asesores consideran la inteligencia artificial como un motor a largo plazo, tanto para los mercados como para la eficiencia de sus despachos; el 69% prevé que influirá en los mercados durante décadas. La adopción se acelera a medida que las firmas utilizan la IA como soporte en análisis, comunicación y decisiones de cartera, lo que ayuda a liberar tiempo para la interacción con el cliente. Con todo, capturar su pleno beneficio dependerá de la eficacia con la que los asesores integren la IA en sus flujos de trabajo, equilibrando las oportunidades con los desafíos de implementación.
  
  
• Determinar dónde ayuda (y dónde perjudica) la digitalización al negocio: El auge de la IA y de las plataformas digitales está transformando de raíz el panorama competitivo. Los asesores estiman que las herramientas basadas en IA para inversores autogestionados se convertirán en su principal competidor dentro de cinco años (43%), superando con creces al asesor tradicional. Dado que los inversores más jóvenes muestran una preferencia creciente por el asesoramiento digital, las firmas deben determinar dónde la tecnología potencia su valor y dónde plantea un riesgo de desintermediación.
  
  
• Adaptarse al envejecimiento de la base de clientes: Coincidiendo con la llegada de los primeros baby boomers a la edad de 80 años, los asesores afrontan simultáneamente un reto de retención de activos y una brecha de crecimiento. Los clientes de mayor edad transitan de la fase de acumulación a la de generación de rentas, mientras que los inversores menores de 45 años siguen estando infrarrepresentados en las carteras de los asesores. Para competir, las firmas amplían sus capacidades digitales, incorporan servicios especializados de planificación y replantean sus estrategias de captación para alinearse mejor con las necesidades y expectativas de los inversores jóvenes.
  
  
• Aprovechar la oportunidad de una base de asesores en proceso de jubilación: Una oleada de jubilaciones en el colectivo de asesores está reconfigurando el sector; el 77% de los profesionales lo valora como una oportunidad de crecimiento significativa a medida que se traspasan los activos. Sin embargo, capitalizar esta oportunidad exige planes de sucesión y desarrollo de talento efectivos, especialmente en un contexto donde las firmas encuentran dificultades para contratar asesores jóvenes. La capacidad para transferir relaciones con clientes, mantener la continuidad y escalar el talento resultará crítica para capturar esta nueva fase de crecimiento.

Explore el informe completo

La Encuesta Global de Asesores Financieros de Natixis de 2026 recoge las opiniones de 2.950 profesionales en 23 países, ofreciendo una perspectiva global sobre cómo los asesores gestionan la incertidumbre, adoptan nuevas tecnologías y se posicionan para el crecimiento.

Descargue el informe para profundizar en el análisis sobre:

• La gestión del comportamiento de los inversores en mercados volátiles
• El papel evolutivo de la IA en carteras y despachos profesionales
• Cómo competir en un entorno de asesoramiento puramente digital
• La captación de la nueva generación de clientes
• La planificación de la sucesión y el crecimiento empresarial a largo plazo