I racconti sull'applicazione dell'IA e del Machine Learning ai servizi finanziari si concentrano spesso sulla loro capacità di creare un vantaggio in termini di performance finanziaria. Ma dietro le scene, nel middle e nel back office, queste tecnologie stanno rivoluzionando alcuni processi che esistono ormai da decine di anni e oggi permettono ai team di fare di più con meno risorse. Il futuro si prefigura roseo per il servizio alla clientela, ma sembra forse meno promettente per il famigerato spreadsheet.

Ibrahima Kobar

CIO
Ostrum Asset Management
Le nuove tecnologie… non si limiteranno a trasformare l’esperienza del cliente, ma rivoluzioneranno anche il processo d’investimento.

Sull’impatto del tech sul risparmio gestito…

Una delle questioni che prendiamo molto seriamente ad Ostrum è come un mondo in cambiamento, le innovazioni tecnologiche ed i cambiamenti delle regole del gioco stiano plasmando il futuro del risparmio gestito? Per esempio, ripensando agli eventi della primavera 2017, chi avrebbe potuto prevedere che il Regno Unito avrebbe votato per la Brexit? O se tornassimo ancora più indietro, alle elezioni presidenziali USA del 2016, chi si sarebbe detto sicuro che Donald Trump sarebbe diventato il prossimo Presidente degli Stati Uniti?

La risposta a queste due domande è: Quantcube Technology. Quantube Technology è un sistema di intelligenza artificiale e di apprendimento automatico che segue quotidianamente 70.000 osservazioni relative a eventi economici e politici, con l'obiettivo di aiutare gli investitori a migliorare le proprie previsioni, che si tratti del vero tasso di crescita economica della Cina o della probabilità di elezioni politiche.

Su Ostrum Labs…

Siamo impegnati a incanalare le potenzialità delle nuove tecnologie non solo per contribuire a migliorare la performance finanziaria, ma anche per costruire modelli di business operativi più solidi ed efficienti ed offrire un servizio migliore ai nostri clienti. Abbiamo sviluppato l’Ostrum Lab, che ci permette di identificare, incubare e testare le tecnologie e tecniche più recenti.

Riteniamo infatti che queste ultime contribuiranno non solo a trasformare l’esperienza del cliente, ma anche a rivoluzionare il processo d’investimento. Non pensiamo che le macchine sostituiranno l’uomo, ma che lo supporteranno.

Sulla Blockchain…

La Blockchain offre una nuova modalità di operare nei servizi finanziari. Siamo convinti che la Blockchain rivoluzionerà il settore e cambierà il modo in cui I gestori costruiranno la relazione con I distributori.

Aiuterà anche gli asset managers a capire meglio l’utilizzatore finale del prodotto. Infatti, nell’estate del 2017, Ostrum è stata la prima società di gestione a completare una transazione su un fondo comune, completamente tramite blockchain.

Sull’uso dell’AI…

Utilizziamo l’intelligenza artificiale (AI) per migliorare l’efficienza dei nostril processi operativi. In qualità di gestore con una quota significativa delle proprie risorse investita in obbligazioni, ogni giorno il middle office deve analizzare e prezzare più di 4,500 bond.

La disponibilità di informazioni sui prezzi può variare in modo rilevante, per cui spesso, per alcuni bond, è difficile stabilire un prezzo accurato. Di solito il 3% di questi bond, circa 150 in totale, deve essere analizzato a mano, con l’ausilio di spreadsheet ingombranti, da un team di 4 o 5 persone.

Ma da quando abbiamo introdotto l'IA, siamo riusciti a ridurre a meno di 20 il numero di bond su cui dobbiamo intervenire manualmente e, grazie alle informazioni aggiuntive fornite dall'IA sotto forma di cluster, è necessaria una sola persona per effettuare la stessa analisi.