Investissement Responsable : les assureurs accélèrent la cadence
Selon l’étude menée par Info Pro Digital Etudes en partenariat avec Ostrum AM et l’Argus de l’Assurance auprès de 217 décideurs du monde de l’assurance1, les assureurs activent la mise en œuvre de leur stratégie en matière d’investissement responsable et expriment leurs besoins en matière d’accompagnement.
L’aiguillon de la règlementation puis de la crise sanitaire
L’intérêt pour la finance durable est croissant depuis plusieurs années. 53% des sondés ont décidés d’amplifier leur stratégie de verdissement d’actifs à la suite de la promulgation de l’article 173 de la loi de la transition énergétique. D’autres dispositions réglementaires, comme les Accords de Paris (41%) et le SFDR2 (41%), ont également été le moteur de la prise de conscience des assureurs sur l’investissement durable.
81% des décideurs de l’assurance confirment également avoir accéléré leurs réflexions en matière d’investissements responsables à la faveur de la crise sanitaire.
Les critères les plus importants dans les choix d’investissement
Les assureurs semblent déjà avoir une idée précise des critères ESG privilégiés à analyser dans leurs choix d’investissement : selon l’étude, 68% des décideurs estiment que les émissions de CO2 constituent le critère le plus important à prendre en compte, suivi de la transition écologique avec une dimension sociale (55%)
Des freins demeurent
Malgré une volonté réaffirmée, les assureurs font face à certains obstacles : selon 83% des sondés, les exigences de capital imposées par Solvabilité2 constituent le frein le plus important ; pour 64% d’entre eux, l’environnement de taux bas impacte également le développement de la finance responsable dans l’assurance.
D’après l’étude, 92% des personnes interrogées constatent également des difficultés dans l’intégration des critères ESG au sein de leur stratégie, principalement par manque de ressources (48%), de données (33%) et de temps (32%), ainsi que par absence de méthodologie (29%).
Enfin, dans un secteur où les systèmes d’information sont parfois anciens, complexes avec des sources de données éparses, la qualité des données et la capacité à produire les reportings exigés par la règlementation semblent plus que jamais être au cœur des préoccupations des assureurs.
Lors du choix d’un partenaire, 61% des sondés vont regarder en priorité la qualité des reportings ; ils souhaitent y retrouver : leur empreinte carbone (63%), le taux de couverture ESG de leurs portefeuilles (47%) et leurs expositions ISR (42%). Pour décider de leur politique de gestion, les assureurs veulent aussi être accompagnés pour mesurer les impacts et conséquences de la réglementation (46%) ainsi que sur la déclinaison de leurs engagements (41%).
1 Méthodologie : étude Infopro Digital Etudes réalisée en ligne pour OSTRUM AM auprès de 217 décideurs lecteurs de l’Argus de l’assurance entre le 24/02 et le 22/03/2021 (Direction générale, Direction Gestion des risques, Direction des investissements, Direction conformité/ audit interne…)
2 SFDR : Sustainable Finance Disclosure Regulation
Ostrum Asset Management
Une société affiliée à Natixis Investment Managers
Société anonyme de droit français avec Conseil d’Administration
Capital : 48 518 602 €
Réglementée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) sous le numéro GP 9018000014
RCS Paris n° 525 192 753
43 avenue Pierre Mendès France
75013 Paris
www.ostrum.com
Natixis Investment Managers
RCS Paris 453 952 681
Capital: €178 251 690
43 avenue Pierre Mendès France
75013 Paris
www.im.natixis.com
Le présent document est fourni uniquement à titre informatif aux prestataires de services d’investissement ou aux autres Clients Professionnels. Sauf mention contraire, les analyses et opinions mentionnées dans ce document représentent la vision de l’auteur aux dates indiquées, et peuvent être soumis à changements. Il n’y a aucune garantie que les évolutions du marché refléteront les prévisions indiquées dans le présent document.
L’aiguillon de la règlementation puis de la crise sanitaire
L’intérêt pour la finance durable est croissant depuis plusieurs années. 53% des sondés ont décidés d’amplifier leur stratégie de verdissement d’actifs à la suite de la promulgation de l’article 173 de la loi de la transition énergétique. D’autres dispositions réglementaires, comme les Accords de Paris (41%) et le SFDR2 (41%), ont également été le moteur de la prise de conscience des assureurs sur l’investissement durable.
81% des décideurs de l’assurance confirment également avoir accéléré leurs réflexions en matière d’investissements responsables à la faveur de la crise sanitaire.
Les critères les plus importants dans les choix d’investissement
Les assureurs semblent déjà avoir une idée précise des critères ESG privilégiés à analyser dans leurs choix d’investissement : selon l’étude, 68% des décideurs estiment que les émissions de CO2 constituent le critère le plus important à prendre en compte, suivi de la transition écologique avec une dimension sociale (55%)
Des freins demeurent
Malgré une volonté réaffirmée, les assureurs font face à certains obstacles : selon 83% des sondés, les exigences de capital imposées par Solvabilité2 constituent le frein le plus important ; pour 64% d’entre eux, l’environnement de taux bas impacte également le développement de la finance responsable dans l’assurance.
D’après l’étude, 92% des personnes interrogées constatent également des difficultés dans l’intégration des critères ESG au sein de leur stratégie, principalement par manque de ressources (48%), de données (33%) et de temps (32%), ainsi que par absence de méthodologie (29%).
Enfin, dans un secteur où les systèmes d’information sont parfois anciens, complexes avec des sources de données éparses, la qualité des données et la capacité à produire les reportings exigés par la règlementation semblent plus que jamais être au cœur des préoccupations des assureurs.
Lors du choix d’un partenaire, 61% des sondés vont regarder en priorité la qualité des reportings ; ils souhaitent y retrouver : leur empreinte carbone (63%), le taux de couverture ESG de leurs portefeuilles (47%) et leurs expositions ISR (42%). Pour décider de leur politique de gestion, les assureurs veulent aussi être accompagnés pour mesurer les impacts et conséquences de la réglementation (46%) ainsi que sur la déclinaison de leurs engagements (41%).
2 SFDR : Sustainable Finance Disclosure Regulation
Ostrum Asset Management
Une société affiliée à Natixis Investment Managers
Société anonyme de droit français avec Conseil d’Administration
Capital : 48 518 602 €
Réglementée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) sous le numéro GP 9018000014
RCS Paris n° 525 192 753
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