In Zeiten wie diesen: Finanzexperten skizzieren einen Kurs der von einem Pandemiemarkt zu profitablem Wachstum führt
Gleichzeitig prognostizierten sie jedoch auch, dass ihre Unternehmen 2020 um 2,5 Prozent und in den kommenden drei Jahren um 13,7 Prozent wachsen würden. Die bedeutende Frage? Wie wird Unternehmenswachstum auf einem Markt mit unterdurchschnittlicher Performance den Finanzexperten zufolge erreicht?
Unsere aktuelle Umfrage von Finanzexperten zeigt, dass sie sich auf drei kritische Bereiche konzentrieren müssen, um ihre Ziele zu erreichen.
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Acht von zehn Finanzexperten sagen, dass die Anleger vergessen, dass die 11-jährige Hausse beispiellos ist. Die Anleger glauben, 11,7 Prozent Rendite über der Inflation erzielen zu können, während die Experten 5,3 Prozent für realistischer halten. Das ist eine Kluft von 121 Prozent bei den Erwartungen.
Darüber hinaus zeigt unsere Umfrage, dass Anleger und Berater im Hinblick auf die Risiken nicht die gleiche Haltung einnehmen. 80 Prozent der Anleger3 glauben, dass sie die Risiken der aktuellen Märkte verstehen. Jedoch sagen 57 Prozent der Finanzexperten, dass dies bei ihnen nicht der Fall ist.
Darüber hinaus geben 72 Prozent der Anleger an, dass sie sich nicht auf kurzfristige Renditen konzentrieren, während 80 Prozent der Finanzexperten sagen: „genau das tun Sie.“
Verlust von Vermögen/Vermögenswerten
Gegenüber Marktvolatilität exponierte Vermögenswerte
Anlagen mit unterdurchschnittlicher Performance auf dem Markt
Nicht erreichte Finanzziele
Kein Zugriff auf Geld, wenn es benötigt wird
Verpasste potenzielle Anlagerenditen
Zu viel Geld in bar belassen
31%
22%
18%
25%
18%
7%
10%
24%
10%
7%
8%
8%
6%
6%
Wie können Finanzexperten ihre Kundenbeziehungen in diesem Umfeld ausbauen?
Die Befragten weisen auf eine verbesserte Kundenkommunikation hin, indem sie Kunden auf persönlicher Ebene besser kennen lernen – einschließlich des Aufbaus von Beziehungen zu deren Familien – und in turbulenten Zeiten proaktiv Kontakt aufnehmen.
Trotz eines turbulenten Starts in das Jahr 2020 bleiben die Finanzexperten in Bezug auf ihre Unternehmensaussichten weiterhin optimistisch. Diese prognostizieren, dass die von ihnen verwalteten Vermögenswerte in den kommenden 12 Monaten um 2,5 Prozent steigen, wobei in den kommenden drei Jahren eine jährliche Wachstumsrate von 13,7 Prozent angestrebt wird. Weltweit geben 67 Prozent an, dass das Unternehmenswachstum in den kommenden 12 Monaten von neuen Vermögenswerten neuer Kunden stammen wird – was bedeutet, dass die Neukundengewinnung von entscheidender Bedeutung ist.
85% Empfehlungen von meinen derzeitigen Kunden und Kontakten
46% Empfehlungen von anderen Experten (z. B. Rechtsanwälte, Buchhalter)
39% Aufbau von Beziehungen über Familiengenerationen hinweg
24% Veranstaltungen und Erlebnisse (z. B. Kundenseminare, Abendessen)
11%E-Mail-Marketing
10% Affinitätsgruppen
(z. B. private Geselligkeitsvereine, Hobbyvereine usw.)
7% Engagement in sozialen Medien (z. B. LinkedIn, Facebook)
6% Werbung und Sponsoring
Tatsächlich sagen 62 Prozent der Anleger, dass passive Anlagen weniger riskant sind – und ihnen sogar einen Abwärtsschutz bieten. Ein wirklich aktives Management könnte ein Gegenmittel zum Schock sein, den passive Anleger Ende des ersten Quartals 2020 bei ihren Auszügen spürten.
aktive Anlagen
passive Anlagen
aktive Anlagen
passive Anlagen
Die Finanzexperten werden auch versuchen, Portfolios zu modellieren, um die Unternehmensentwicklung zu fördern. 91 Prozent der Finanzexperten geben an, dass sie Modellportfolios in gewisser Hinsicht und mit unterschiedlichen Motivationen nutzen. 45 Prozent sagen, dass Modelle einen effizienten Zugang zu einer breiteren Palette von Anlageklassen und Strategien bieten; 42 Prozent sagen, dass der geringere Verwaltungsaufwand für Modelle den Finanzexperten mehr Zeit gibt, ihre Kundenbeziehungen zu vertiefen – etwas, das sie als Schlüssel zu ihrem Wachstum anführen.
Letztlich verfolgen die Finanzexperten für die kommenden drei Jahre ambitionierte Wachstumsziele. Und sie stehen vor den beispiellosen Herausforderungen eines Pandemiemarkts.
Wie erreichen sie ihre Ziele? Die Experten konzentrieren sich in erster Linie auf ihre aktuellen Kunden. Sie passen ihre Unternehmensstrategie an die realen Wachstumsmöglichkeiten an – und unternehmen Schritte, um ihre Bemühungen bei der Neukundengewinnung zu verstärken. Und sie werden mit ihrer Anlagestrategie effizienter, vor allem mit Blick auf aktives Management und Modelle.
Lesen Sie den vollständigen englischen Bericht, um mehr darüber zu erfahren, wie Finanzexperten sich auf den heutigen herausfordernden Märkten vom emotionalen Aspekt zur Empirie bewegen.
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Über die Umfrage
Natixis Investment Managers, globale Umfrage von Finanzexperten 2020, durchgeführt von CoreData Research, März - April 2020. An der Umfrage nahmen 2700 Finanzexperten aus 16 Ländern teil.
2 Der MSCI World Index (Net) ist ein nicht verwalteter Index, der zur Messung der Aktienmarktleistung der entwickelten Märkte dient. Es besteht aus Stammaktien von Unternehmen, die repräsentativ für die Marktstruktur der Industrieländer in Nordamerika, Europa und der Asien-/Pazifik-Region sind. Der Index wird ohne Dividenden berechnet, wobei die Netto- oder Bruttodividenden sowohl in US-Dollar als auch in lokalen Währungen reinvestiert werden.
3 Natixis Investment Managers, globale Umfrage von Privatanlegern, durchgeführt von CoreData Research im Februar und März 2019. An der Umfrage nahmen 9.100 Anleger in 25 Ländern teil.
4 Natixis Investment Managers, globale Umfrage von Privatanlegern, durchgeführt von CoreData Research, August 2018. An der Umfrage nahmen 9100 Anleger aus 25 Ländern teil.
Dieses Material dient ausschließlich zu Informationszwecken und sollte nicht als Anlageberatung verstanden werden. Die zum Ausdruck gebrachten Sichtweisen und Meinungen stammen vom Juni 2020 und können sich auf der Grundlage von Marktbedingungen und anderen Bedingungen ändern. Es kann nicht zugesichert werden, dass die Entwicklungen den Prognosen entsprechen, und die tatsächlichen Ergebnisse können davon abweichen.
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Im Gegensatz zu passiven Anlagen gibt es keine Indizes, deren Nachverfolgung oder Replikation durch eine aktive Anlage versucht wird. Daher ist die Fähigkeit einer aktiven Anlage, ihre Ziele zu erreichen, von der Effektivität des Investmentmanagers abhängig.
Sie können nicht direkt in einen Index investieren. Indizes sind keine Anlagen, erzeugen keine Gebühren und Ausgaben und werden nicht professionell verwaltet.
Die Techniken des Volatilitätsmanagements können zu Zeiten von Verlust und Underperformance führen, die Fähigkeit des Fonds einschränken, an aufsteigenden Märkten teilzunehmen, und die Transaktionskosten erhöhen.
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