Fünf Faktoren, die das Finanzberatungsgeschäft verändern werden

Finanzberaterinnen und -berater erwarten, trotz geopolitischer Instabilität, Verwerfungen des Energiemarktes und Unsicherheiten bei den Zinsen, dass das verwaltete Vermögen im kommenden Jahr um 11,9% und in den nächsten drei Jahren jährlich um 12,8% steigen wird. Doch Wachstum ist nicht mehr nur eine Frage der Märkte. Berater navigieren aktuell durch eine Konvergenz struktureller Veränderungen – von künstlicher Intelligenz (KI) und digitalem Wettbewerb bis hin zu alternden Kunden und einer alternden Belegschaft – die Art und Weise, wie Beratung angeboten, genutzt und bewertet wird, gestaltet sich neu. Um erfolgreich zu sein, müssen Finanzberaterinnen und -berater fünf Herausforderungen berücksichtigen, die Einfluss auf künftige Geschäfte haben:

Fünf Wachstumsherausforderungen für Finanzberaterinnen und -berater

• Kunden motivieren, in unsicheren Zeiten investiert zu bleiben: Volatilität setzt das Anlegerverhalten unter Druck, wobei 74% der Beratenden berichten, dass Kunden angesichts der aktuellen Unsicherheiten auf Bargeld setzen. Gleichzeitig nehmen Verhaltensfehler zu, wie die Reaktion auf Schlagzeilen sowie das Jagen nach Renditen und unrealistische Erwartungen, was die Sicherung der Vermögenswerte zu einem primären Wachstumstreiber macht. Beratende müssen verstärkt begründen, warum es wichtig ist, investiert zu bleiben, und die Rolle von Aktien und festverzinslichen Wertpapieren aufzeigen.
  
  
• Die Chancen und Effizienz von KI nutzen: Beratende sehen KI als langfristigen Treiber sowohl für die Märkte als auch für die Effizienz der Praxis, wobei 69% erwarten, dass KI die Märkte jahrzehntelang beeinflussen wird. Die Einführung beschleunigt sich, da Unternehmen KI nutzen, um Forschung, Kommunikation und Portfolioentscheidungen zu unterstützen, wodurch mehr Zeit für die Interaktion mit dem Kunden frei wird. Der effektive Nutzen hängt jedoch davon ab, wie erfolgreich Beratende KI in Arbeitsabläufe integrieren und dabei die Chancen mit den Umsetzungsherausforderungen in Einklang bringen.
  
  
• Bestimmen, wo Digitalisierung dem Geschäft hilft (und schadet): Der Aufstieg von KI und digitalen Plattformen verändert den Wettbewerb grundlegend. Beratende erwarten, dass KI-gestützte Tools für eigenständige Anleger innerhalb von fünf Jahren (43%) zu ihrer Hauptkonkurrenz werden. Da jüngere Anleger zunehmend digitale Beratung bevorzugen, müssen Unternehmen bestimmen, wo Technologie den Wert steigert und wo sie das Risiko von der Abschaffung der Vermittlerrolle birgt.
  
  
• Anpassung an eine alternde Kundenbasis: Da die ersten Babyboomer 80 Jahre alt werden, sehen sich Beratende mit der Herausforderung konfrontiert, Vermögen zu halten sowie auch mit einer Wachstumslücke. Während ältere Kunden von der Vermögensansammlung in die Einkommensphase übergehen, sind Anleger unter 45 Jahren in den Kundenportfolios der Beratenden weiterhin unterrepräsentiert. Um wettbewerbsfähig zu bleiben, erweitern Beratende ihre digitalen Fähigkeiten, führen spezialisierte Planungsservices ein und überdenken ihre Engagement-Strategien, um sich an die Bedürfnisse und Erwartungen jüngerer Anleger anzupassen.
  
  
• Die Chance einer alternden Beraterbasis nutzen: Eine Welle von Beraterpensionierungen bringt Schwung in die Branche. 77% der Beratenden sehen darin Wachstumspotenzial. Da Unternehmen vermehrt Schwierigkeiten haben, jüngere Beratende zu rekrutieren, ist dafür eine strukturierte Nachfolgeplanung und Talententwicklung nötig. Kundenbeziehungen weiterzugeben, Kontinuität zu wahren und Talente zu gewinnen wird entscheidend sein, um diese nächste Wachstumsphase einzuläuten.

Zum Bericht

Die Natixis Global Survey of Financial Advisors 2026 erfasst Einschätzungen von 2950 Fachleuten aus 23 Ländern und bietet einen globalen Überblick, wie Finanzberatende durch unsichere Zeiten navigieren, neue Technologien übernehmen und sich für Wachstum positionieren.

Laden Sie den Bericht herunter, um tiefere Einblicke in folgende Themen zu erhalten:

• Management von Anlegerverhalten in volatilen Märkten
• Die sich entwickelnde Rolle von KI in Portfolios und Praktiken
• Wettbewerb in einer digitalen Beratungslandschaft
• Gewinnung der nächsten Generation von Kunden
• Nachfolgeplanung und langfristiges Geschäftswachstum